ICO là gì? Và có các giai đoạn nào trong quá trình phát triển, lợi ích và rủi ro của một dự án ICO ra sao? Điều này sẽ được Gianguyengroup giải đáp trong bài viết sau đây. Mời bạn đọc cùng theo dõi!
ICO là gì?
ICO là viết tắt của Initial Coin Offering, tức là đợt phát hành đồng tiền điện tử đầu tiên. Đây là một cách để các dự án blockchain mới huy động vốn bằng cách bán token của họ cho công chúng. Token là những đơn vị giá trị kỹ thuật số được tạo ra bởi một dự án nào đó và có thể được trao đổi hoặc sử dụng trong tương lai.
Các giai đoạn phát triển, lợi ích và rủi ro của một dự án ICO. Một dự án ICO thường có nhiều giai đoạn khác nhau, bao gồm:
- Giai đoạn chuẩn bị: Đây là khi dự án xây dựng ý tưởng, thiết kế kiến trúc, phát triển sản phẩm hoặc dịch vụ, và lập kế hoạch chiến lược cho việc huy động vốn.
- Giai đoạn tiền bán: Đây là khi dự án bán một số lượng token giới hạn cho một nhóm nhà đầu tư riêng lẻ hoặc tổ chức với một mức giá ưu đãi. Mục đích của giai đoạn này là để kiểm tra nhu cầu thị trường và thu hút sự quan tâm của cộng đồng.
- Giai đoạn bán chính: Đây là khi dự án bán token cho công chúng rộng rãi thông qua một nền tảng trực tuyến. Mức giá của token có thể được cố định hoặc thay đổi theo thời gian. Giai đoạn này thường kéo dài từ vài ngày đến vài tuần, tùy thuộc vào mục tiêu và kết quả của dự án.
- Giai đoạn sau bán: Đây là khi dự án hoàn thành việc phân phối token cho các nhà đầu tư và tiếp tục phát triển sản phẩm hoặc dịch vụ của họ. Dự án cũng cần phải tuân thủ các quy định pháp lý và an ninh liên quan đến token của họ.
Một dự án ICO có thể mang lại nhiều lợi ích cho cả nhà phát triển và nhà đầu tư, như:
- Cho nhà phát triển: Huy động vốn nhanh chóng và hiệu quả, không cần phải trả lãi suất hoặc chia sẻ quyền sở hữu, tạo ra sự cam kết và sự ủng hộ từ cộng đồng, và khuyến khích sự sáng tạo và đổi mới.
- Cho nhà đầu tư: Có cơ hội tham gia vào các dự án tiềm năng từ giai đoạn sớm, có thể nhận được token với một mức giá thấp hơn so với thị trường, có thể trao đổi hoặc sử dụng token trong tương lai để nhận được các lợi ích hoặc dịch vụ, và có thể kiếm được lợi nhuận nếu token tăng giá trị.
Tuy nhiên, một dự án ICO cũng có nhiều rủi ro và thách thức, như:
- Cho nhà phát triển: Phải tuân thủ các quy định pháp lý và an ninh khác nhau tại các quốc gia và khu vực, phải đối mặt với sự cạnh tranh và sự bão hòa của thị trường, phải đảm bảo sự minh bạch và trung thực trong việc cung cấp thông tin và báo cáo, và phải chịu trách nhiệm về sự thành công hoặc thất bại của dự án.
- Cho nhà đầu tư: Phải chịu rủi ro cao về mất vốn do biến động giá token, sự lừa đảo hoặc thất bại của dự án, sự thiếu hụt thông tin hoặc sai lệch, hoặc sự tấn công của hacker, phải nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án và token trước khi đầu tư, và phải tuân thủ các quy định thuế và pháp lý liên quan đến token.
Các giai đoạn phát triển cơ bản của một dự án ICO
Một dự án ICO trải qua các bước phát triển chính sau đây:
- Bước 1: Thiết lập ICO Bước này công ty thiết kế hệ thống cơ sở dữ liệu, Token, ví Blockchain, và làm các thủ tục pháp lý cho Cryptocurrency. Cryptocurrency có thể là coin thuật toán hoặc coin phát hành.
- Bước 2: Xây dựng hệ sinh thái ICO Bước này ICO bắt đầu tạo ra và phát triển cộng đồng sử dụng Cryptocurrency hoặc giải pháp mà Cryptocurrency mang lại. Ví dụ như: Ripple, Digibyte là các hệ sinh thái ngân hàng. Steem Coin là một hệ sinh thái chia sẻ nội dung giống như FaceBook. Bitconnect, Yocoin, Onecoin là các hệ sinh thái tiếp thị đa cấp. Giá trị Cryptocurrency phụ thuộc vào quy mô và sự bền vững của hệ sinh thái. Sự thành công của ICO sẽ dựa vào việc xây dựng một hệ sinh thái lớn và ổn định.
- Bước 3: Gọi vốn cộng đồng Bước này ICO công bố ý tưởng dự án qua các kênh truyền thông và các diễn đàn đầu tư uy tín như: icoinfo.net, coinschedule.com, cointelegraph.com. Lúc này ICO chính thức bán token hoặc coin đầu tiên cho các nhà đầu tư để huy động vốn. Sau khi có nguồn vốn đủ để mở rộng hoạt động và phát triển hệ sinh thái, ICO sẽ chính thức niêm yết Cryptocurrency lên sàn. Ví dụ: Bitconnect đã tăng giá 18 lần trong suốt 6 tháng ICO từ 9 USD lên 270 USD cho mỗi Bitconnect, trong khi hệ sinh thái của Bitconnect vẫn tiếp tục được duy trì và phát triển.
- Bước 4: Niêm yết (lên sàn) Bước này Cryptocurrency được chính thức giao dịch trên các sàn lớn như Poloniex, Bittrex, Okcoin hoặc các sàn nhỏ hơn như CoinExchange, NovaExchange hay Etherdelta. Đây là bước quan trọng nhất của ICO trong thị trường Crypto-market. Khi gia nhập thị trường, giá trị Cryptocurrency sẽ do cung và cầu của thị trường quyết định. Nếu hệ sinh thái mạnh mẽ thì giá trị Cryptocurrency sẽ duy trì và tăng trưởng.
Ưu điểm khi đầu tư ICO
- Đầu tư tiềm năng: ICO cho phép bạn sở hữu tiền điện tử mới với giá rẻ với kỳ vọng có được lợi nhuận cao từ khoản đầu tư. Những nhà đầu tư sớm có thể truy cập và thanh khoản dễ dàng hơn trong giai đoạn đầu. Đầu tư ICO sớm cũng giúp tăng khả năng tăng vốn nhanh chóng;
- Lợi nhuận cao: ICO có thể đem lại lợi nhuận rất cao, có thể gấp nhiều lần so với số tiền ban đầu bạn bỏ ra.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư ICO là một cách để nâng cao danh mục đầu tư, bảo vệ bạn khỏi các biến động chính trị và kinh tế mà không phụ thuộc vào các loại tiền tệ fiat;
- Bảo mật: Tiền ICO có tính bảo mật cao tương tự như tiền điện tử như Bitcoin và Etherium;
- Tiện ích: Tiền điện tử ICO có thể có thêm các lợi ích khác như phân phối lại doanh thu hoặc quyền truy cập ưu tiên vào các sản phẩm và dịch vụ của dự án.
Rủi ro khi đầu tư ICO
Đầu tư ICO có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, bao gồm:
- Vấn đề pháp lý:
ICO không có sự giám sát của các cơ quan chức năng, không có quy trình kiểm tra và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. ICO chỉ dựa vào sự tin tưởng của cộng đồng, không có sự tham gia của các nhà đầu tư chuyên nghiệp như IPO.
- Thiếu trách nhiệm:
Nhà phát hành Coins không có bất kỳ cam kết nào về việc thực hiện dự án hay cập nhật tiến độ cho nhà đầu tư. Điều này có thể dẫn đến việc nhà đầu tư bị bỏ rơi hoặc mất liên lạc;
- Đội ngũ kém chuyên môn:
Đội ngũ phát triển dự án ICO thường không có nhiều kinh nghiệm và khả năng để hoàn thành những gì họ đã hứa hẹn từ đầu.
- Nguy cơ lừa đảo:
Do thiếu sự quản lý về pháp lý nên các dự án ICO rất dễ bị lợi dụng bởi các kẻ gian xảo để lừa đảo nhà đầu tư.
Vậy có nên đầu tư vào ICO hay không?
Đầu tư vào tiền điện tử là một xu hướng mới mẻ và hấp dẫn ở Việt Nam trong vài năm trở lại đây. Nhiều người quan tâm đến ICO vì nó có thể mang lại lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. ICO là viết tắt của Initial Coin Offering, tức là việc phát hành một loại tiền điện tử mới cho công chúng.
Tuy nhiên, đầu tư vào ICO cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Bạn cần có kiến thức về thị trường, về dự án mà bạn muốn đầu tư, và về cách bảo mật tiền của bạn. Nếu không, bạn có thể bị lừa đảo, mất tiền hoặc bị hack. Đầu tư là một quá trình nghiêm túc và cần có trách nhiệm. Bạn không nên chỉ dựa vào may mắn hay cảm xúc. Bạn nên học hỏi từ những người có kinh nghiệm và luôn cập nhật thông tin mới nhất. Chỉ khi bạn đã sẵn sàng, bạn mới có thể thu được những thành quả xứng đáng từ việc đầu tư vào ICO.
Hướng dẫn tham gia ICO
ICO là một hình thức gọi vốn bằng tiền điện tử cho các dự án mới mẻ trên thị trường crypto. Để tham gia ICO, bạn cần tuân theo các bước sau:
Bước 1: Tìm hiểu về dự án ICO Trước khi quyết định đầu tư vào một dự án ICO, bạn cần tìm hiểu kỹ về nội dung, mục tiêu, tiềm năng và rủi ro của dự án. Bạn có thể sử dụng các công cụ tìm kiếm như ICObench, ICOdrop,… hoặc các trang web tin tức như icoinfo.net, coinschedule.com, cointelegraph.com,… để tìm ra những dự án ICO phù hợp với sở thích và khả năng của bạn.
Bên cạnh đó, bạn cũng nên xem xét các tiêu chí đánh giá dự án như: ý tưởng sáng tạo, lộ trình triển khai, đội ngũ phát triển,… Bạn có thể tham khảo các website chuyên về đánh giá ICO như CoinSchedule, CrytoSmile,… để có cái nhìn tổng quan và khách quan về dự án. Hãy tránh những dự án không minh bạch hoặc có dấu hiệu lừa đảo.
Bước 2: Đăng ký tài khoản trên website của dự án Sau khi đã chọn được dự án ICO mà bạn muốn tham gia, bạn cần phải đăng ký tài khoản trên website chính thức của dự án. Website này sẽ cung cấp cho bạn các thông tin chi tiết về dự án, số vốn cần gọi, thời gian bắt đầu và kết thúc ICO, số lượng token được phát hành,…
Bạn nên cẩn trọng với những dự án ICO không yêu cầu bạn đăng ký tài khoản. Đây có thể là một dấu hiệu của các dự án không uy tín hoặc lừa đảo. Hầu hết các dự án ICO chất lượng và tin cậy đều yêu cầu bạn phải đăng ký tài khoản để bảo mật thông tin và quản lý token.
Bước 3: Chuẩn bị tiền thanh toán và mua token Mỗi dự án sẽ quy định loại tiền thanh toán khác nhau cho việc mua token. Thông thường là Bitcoin, Ethereum hoặc fiat. Bạn cần phải có đủ số tiền để mua token theo giá và số lượng mà bạn mong muốn.
Có nhiều cách để mua token của một dự án ICO, nhưng phổ biến nhất là mua trực tiếp qua website của dự án. Bạn có thể làm theo hai cách sau:
- Nạp tiền vào tài khoản của bạn trên website của dự án, sau đó chờ đến khi ICO bắt đầu để mua token.
- Giữ tiền trong ví điện tử riêng của bạn. Khi ICO bắt đầu, bạn đăng nhập vào tài khoản của bạn trên website của dự án, lấy địa chỉ ví của dự án để gửi tiền vào. Lưu ý rằng địa chỉ ví của dự án phải tương ứng với loại tiền thanh toán mà bạn sử dụng.
Bước 4: Nhận token của dự án Sau khi ICO kết thúc, bạn sẽ nhận được token của dự án vào địa chỉ ví điện tử mà bạn đã dùng để mua hoặc trong tài khoản của bạn trên website của dự án.
Thời gian nhận token có thể khác nhau tùy thuộc vào từng dự án. Có thể là ngay sau khi ICO kết thúc hoặc sau một vài tuần, tháng hoặc lâu hơn. Bạn nên theo dõi thông tin cập nhật từ dự án và liên lạc với các nhà đầu tư khác để biết chính xác thời gian nhận token.
Bạn cần bỏ ra bao nhiêu tiền để tham gia ICO?
Đó là một câu hỏi khó trả lời chính xác, vì mỗi dự án ICO sẽ có mức đầu tư tối thiểu khác nhau. Có thể bạn chỉ cần $10 hoặc 0,02 ETH, hoặc có thể bạn phải có ít nhất $100 hoặc 1 ETH.
Ngoài ra, một số dự án sẽ cho phép bạn mua bao nhiêu token tùy thích, nhưng một số dự án khác sẽ hạn chế số lượng token mỗi người có thể mua. Điều này nhằm đảm bảo rằng nhiều nhà đầu tư có cơ hội sở hữu token của dự án, đặc biệt là những dự án được nhiều người quan tâm.
Bạn có thể tìm thấy các thông tin về mức đầu tư tối thiểu và số lượng token tối đa trong Whitepaper hoặc trên website của dự án. Hãy chú ý đọc kỹ nhé.
Một điều quan trọng nữa là bạn chỉ nên đầu tư số tiền bạn có thể chấp nhận mất. Giá trị của token sau khi ICO sẽ phụ thuộc vào nhu cầu của thị trường, chứ không phải chỉ dựa vào thành công của sản phẩm. Nếu sản phẩm của dự án có tiềm năng và phát triển tốt, bạn có thể mong đợi lợi nhuận cao trong dài hạn. Nhưng bạn không nên hy vọng rằng token của bạn sẽ tăng giá gấp 100 lần trong vài tháng.
Tiêu chí đánh giá dự án ICO có triển vọng
Trước khi quyết định tham gia một dự án ICO, bạn cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng về tiềm năng của nó. Có nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến thành công hay thất bại của một dự án ICO như giá trị và tính đột phá của giải pháp và công nghệ, chất lượng và uy tín của đội ngũ sáng lập, ban cố vấn, đối tác chiến lược, chiến lược truyền thông, sự hưởng ứng của cộng đồng,…
Sau đây là một số tiêu chí cơ bản để bạn có thể đánh giá một dự án ICO có triển vọng hay không.
- Whitepaper Whitepaper là tài liệu quan trọng nhất để bạn hiểu rõ về mục tiêu và nội dung của một dự án ICO.
Một Whitepaper tốt thường sẽ trình bày rõ ràng và thuyết phục được các câu hỏi sau: Dự án này sử dụng blockchain để giải quyết vấn đề gì? Giải pháp và công nghệ của dự án có gì khác biệt và ưu việt so với các dự án cùng lĩnh vực? Token của dự án có vai trò gì trong hệ sinh thái?
- Các Whitepaper thiếu minh bạch hoặc không cung cấp đủ chi tiết về mục tiêu và giải pháp của dự án là những dấu hiệu báo động.
Ngoài ra, Whitepaper cần phải nêu rõ các điều khoản và điều kiện cho ICO. Cụ thể, nó cần cung cấp một giải thích chi tiết về thời gian, phương thức và quy mô phân phối token. Một điểm cộng là khi việc phân phối token được liên kết với lộ trình phát triển của dự án, vì mỗi giai đoạn đều cần một ngân sách nhất định.
- Bạn cũng cần chú ý tới thời gian khóa và mở token dành cho các nhóm khác ngoài cộng đồng như đội ngũ phát triển, ban cố vấn,… Thông thường, thời gian khóa token của các nhóm này càng dài thì càng cho thấy sự cam kết và tin tưởng vào tiềm năng lâu dài của dự án từ phía đội ngũ phát triển.
Website dự án, cộng đồng và truyền thông Mặc dù website của một dự án ICO có thể được thiết kế chuyên nghiệp và bắt mắt, nhưng điều này không đảm bảo được chất lượng và uy tín của dự án. Bạn cần xem xét những yếu tố khác quan trọng hơn như:
Kiểm tra thông tin về domain (tên miền) của website dự án. Domain được đăng ký bởi ai? Có che giấu danh tính không? Domain được đăng ký từ khi nào và trong bao lâu? Kiểm tra lượng truy cập (traffic) vào website. Traffic đến từ những quốc gia nào? Kiểm tra sự quan tâm và hưởng ứng của cộng đồng đối với dự án. Cộng đồng có bao nhiêu người theo dõi? Các nhà đầu tư quốc tế đánh giá dự án như thế nào? Kiểm tra chương trình Bounty nhận thưởng mà dự án đã và đang triển khai. Chương trình có hấp dẫn và công bằng không? Một dự án có thể phát triển bền vững trong tương lai nếu có được sự ủng hộ và tham gia của một cộng đồng người dùng mạnh mẽ.
Trên đây là toàn bộ thông tin về ICO là gì? Tiền điện tử đang là một lĩnh vực đầu tư hấp dẫn và mới nổi ở Việt Nam trong thời gian gần đây. Nhiều người chọn ICO làm phương thức đầu tư bởi nó có thể mang lại lợi nhuận cao. Nhưng bạn cũng cần có những kiến thức cơ bản về ICO để có thể tận dụng cơ hội và tránh những rủi ro tiềm ẩn.
Gianguyengroup hi vọng bài viết này hữu ích với bạn!